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炒股永远是个不归路,一篇文章教你正确的投资方法

2022-08-18 20:11:37 1184

摘要:一、为什么炒个股,赚钱很难第一,散户没有选股的能力,精选个股需要很高的素养,没有一个像样的团队,是无法支撑的,需要从宏观经济、到中观行业、再到微观公司层面都要有深入的理解。即便,让你恰巧蒙对了一只牛股,那么你无法算出他估值,况且很大小白投资者连估值是什么都不知道,甚至简单的三大财务报表也不清楚。...

#股票" data-uid="" data-id="3908980491" data-concern-id="6213187421031369217" rel="noopener noreferrer">#股票##股市分析#昨天市场又是暴跌,各类指数下挫都超过2个点,这才刚开年,市场行情极差,悲观气氛浓重。截止至1月25日,2022年,沪深300下跌超过6%,中证500下跌超过8%,创业板更是杀跌11%多。这还没算2022年元旦前的跌幅,如果算上的话跌幅会更大。那么细分到行业,个股跌幅就更多了,话说医药行业近半年来已经下跌了超过30%,有的个股甚至已经腰斩。那么,相信很多投资者都快顶不住了,2019-2020年股市赚钱效应已完全消失了。

所以,今天有必要再次给炒股的同学洗洗脑,按按摩。其实不是股票错了,也不是投资股票的错,而是你的方法错了。对于散户炒个股就是一个赢面概率很低的投资行为。

其实市场上很多基金经理在背后拥有强大的调研能力、行业研究能力、又有宏观经济策略分析师,基金经理有这么雄厚的资源,都无法做到持续盈利,照样亏损。那么对于散户来说,选择炒个股的方式投资,显然是最差的选择。

一、为什么炒个股,赚钱很难

第一,散户没有选股的能力,精选个股需要很高的素养,没有一个像样的团队,是无法支撑的,需要从宏观经济、到中观行业、再到微观公司层面都要有深入的理解。而且要经常到上市公司调研,资料要拿第一手的。即便,让你恰巧蒙对了一只牛股,那么你无法算出他估值,况且很大小白投资者连估值是什么都不知道,甚至简单的三大财务报表也不清楚。这就是出来来搞笑的,如果你想继续当韭菜,就不要责怪镰刀太锋利,市场不会陪着你演戏。

第二,个股波动特别大,上蹿下跳,散户根本无法做到长期持有,有的时候即便你不害怕,也会被市场的悲观气氛给吓住,股市是可以吓死人的,不知道这几天有多少投资者慌得一笔。其实从人性的角度来看,一般只要有几个点盈利,马上就会止盈出局,结果后面大涨。如果亏损了十个点,一般都会选择死扛下去。这就是人的天性,没有经过系统的训练,任何人都无法对抗人性,所以,我们不要企图挑战人性,人性往往经不住挑战。投资是反人性的,知道和能做到是两码事。

股票投资我们总说要长期持有,那么为什么要长期持有呢?我们来一组数据你就晓得了。有人统计,美国股市1926年到1996年的七十年时间里,股票所有的收益率,都是在表现最好的60个月创造的,也就是说,7%的时间创造了全部的回报。还有另外一组数据,那就是几乎所有股票,每年表现最好的20天,几乎贡献了全年50%-60%的涨幅,也就是说如果你要是错过这20天,那么你在股票市场的收益,要下降6成。

本来股票市场平均收益率只有10%,那么你如果错失这每年的20天,你也就顶多获得4%的回报,还不如去买货币基金和国债。这就解释了股市投资为什么要长期持有,因为你没有办法做到精准的预测,那么回过头,中国A股也是这样的,一般只有10%的时间拉升,而且还是短而急促的,根本不给你上车的机会,当你犹豫一下就错过了,剩下的90%的时间都在震荡和下跌。

2019年和2020年,股市行业特别好,下面我们看看我们的A股,涨幅最大的有多长时间,2019年像样的涨幅就是在1月17到4月8日,持续2个月多一些,占比全年时间1/6;2020年像样的涨幅在3月23日到7月3日,持续了3个月多一些,占比全年1/4。剩下的时间不是震荡就是下跌,这还没考虑上涨途中的调整。如果从2019到2020年你错过了这两波涨幅,基本这三年你就是亏损的。

二、到底什么才是正确的投资方式

所以,我们就要要求我们找到一种不用有选股能力,波动幅度很低,让你能够从人性的角度出发,做到长期持有,吃下每年为数不多的涨幅。

这种方式就是资产配置思路,通过相关性不大的资产之间互相组合(股票和债券天然是一种最好的组合),起到相互对冲的效果,而且遇到大跌,债券仓位还是你后手,这就是巴菲特所说的,投资要永远留有后手。

下面的截图就是今年我的资产组合收益走势,稳的一比,当市场腥风血雨时,我自岿然不动,不是我的心态好,而是我的方法对。鉴于文章字数要求,具体的资产配置方法见我的另一篇文章:一个神奇的投资方法——简单实用又能赚钱的股债均配模型

练武不练功,到头一场空,如果方法错误,那么你凭运气赚到的钱,早晚也会凭着实力输回去。你以为几个代码就能解决投资问题了?能让你投资长期获利的1是心态,占了50%,2是技能也就是你执行策略的能力,这个需要反复的反人性的刻意练习才能获得。占比30%,3是知识,占比不过20%。

所以找到符合人性的投资方式才能有好的心态,知道怎么游泳,和学会游泳是两回事,况且你还不知道怎么游泳呢,这才是投资应该所思考的。

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