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作者：湖南小股民

雅戈尔近况体检

2020年，雅戈尔税后净利润71亿多，卖3亿股宁波银行获毛收入100亿，交税22亿左右吧，实收现金78亿，记帐净利润26亿。

这个78亿资金，已经投入到地产公司，借款给合作的项目地产公司，利息6.5％～8.5％之间，收益不算高，但比较稳健，风险有限。这三个合作项目，分别是跟宝龙，融创，宁波及上海的区政府合作，一部分是政府限价回收房（楼板价9000元左右吧，建成房子收回价18800元）。

这几个项目，雅戈尔赚不到以前的25％～35％净利率，但赚15％～20％，应该有的。

2021年，预计结算34万平，两个项目。宁波江上，蒿江府，新湖景花苑，均已售完，也具备交付条件。江上，算上车库，商业，销售应该有110多亿，净利润33～36亿。蒿江府，与新湖景花苑，各销售20～22亿左右吧，各自有4～5亿净利润，两个一起有8～10亿净利润。

看李如成到底怎么控制住地产结算进度，无论怎样，今年地产净利润26亿～30亿，应该有。

服装板块11亿净利润。

投资板块，18～22亿净利润。取决于宁波银行盈利每年增长。还取决于参加宁波银行配股，10配1，5亿股，配5千万股，配股价大概～每股20元。（33～34元卖宁波银行，20元，再配股买回，长期持股者，这样，每股可赚13～14元，短期的投机取巧者，是无法战胜雅戈尔的）。

金田铜业，联创电子，美的置业，中际联合，随便卖掉一点，也有几个亿……

初步一算，2021年净利润55～60亿。现金分红50％，可分27.5～30.0亿。股息率有9.38％＾10.23％。

有什么可以太担心的？

文末思考：

雅戈尔是典型的高股息股票。也属于是越跌越好，越安全，越能赚钱的股票。

近期股价跌得多，主要是有2个原因：第一，从月线上看是正常回调；第二，今年的业绩很可能不如去年，参考2016/2017年的情况，业绩下滑期间，股价承压；第三，雅戈尔有一部分地产业务，今年地产股都不好过；第四，分红率具有不确定性，大股东会根据自己的资金需要来设定，这对机构资金来说太不友好了。

还有一个因素是值得期待的。疫情过后，很多小型服装门店出清，大中型服装、珠宝品牌业绩很好。这点是很多人忽略的。